As pequenas e médias empresas (PMEs) desempenham um papel crucial na economia de qualquer país, especialmente no Brasil, onde representam cerca de 30% do PIB e geram mais 70% dos empregos formais, segundo informações do Sebrae.
No entanto, um dos principais desafios enfrentados por essas empresas é o acesso ao crédito e as dificuldades em obter financiamento, seja por meio de bancos ou outras instituições financeiras, o que pode limitar o crescimento e a inovação das PMEs.
Nesse contexto, as securitizadoras de ativos empresariais surgem como um instrumento fundamental para esse segmento de mercado, oferecendo uma alternativa eficiente e acessível para o financiamento de PMEs.
As securitizadoras de ativos são empresas especializadas em transformar recebíveis (como duplicatas, cheques, contratos de serviços e outros ativos financeiros), em valores mobiliários que podem ser vendidos no mercado de capitais. Essas securitizações geram títulos de crédito, conhecidos como certificados de recebíveis (CRs,CRIs, CRAs, Debêntures), que são adquiridos por investidores em busca de rentabilidade. Esse processo permite que as pequenas e médias empresas obtenham liquidez em suas vendas a prazo, sem a necessidade de recorrer a empréstimos bancários tradicionais.
Como as securitizadoras podem beneficiar as PMEs?
1. Liquidez Imediata
A securitização permite que uma empresa receba recursos imediatos, sem precisar esperar o vencimento das faturas ou dos contratos de longo prazo. Isso é particularmente importante para empresas que têm um volume significativo de vendas a prazo ou que enfrentam dificuldades temporárias de fluxo de caixa.
2. Redução do Custo do Capital
Ao vender seus recebíveis a uma securitizadora, a empresa pode reduzir seu custo de capital, uma vez que pode obter recursos a uma taxa mais baixa do que em empréstimos bancários. Além disso, a securitização não aumenta o nível de endividamento do negócio, uma vez que se trata de uma venda de ativos que já são da própria empresa
3. Diversificação de Fontes de Financiamento
A securitização oferece uma alternativa ao financiamento bancário tradicional. Isso permite que as empresas diversifiquem suas fontes de recursos, reduzindo sua dependência de um único tipo de financiamento e aumentando sua flexibilidade financeira. Em momentos de instabilidade do mercado ou recessão, possuir diversas fontes de financiamento é estratégico.
4. Melhoria do Fluxo de Caixa e Planejamento
Com o recebimento de recursos imediatos, a empresa consegue melhorar seu fluxo de caixa, pagar fornecedores, investir em novos projetos e até mesmo financiar sua expansão. Essa melhoria no fluxo de caixa também permite um planejamento financeiro mais eficiente e reduz a pressão sobre o capital de giro.
Como a JPS CAPITAL SECURITIZADORA pode apoiar o crescimento do seu negócio?
Nesse mercado repleto de inovações, a JPS CAPITAL se destaca como a securitizadora ideal para micro e pequenas empresas, oferecendo uma combinação de atendimento personalizado, crédito ágil e sustentável e apoio contínuo na gestão da carteira.
A empresa se diferencia por conhecer profundamente o negócio de cada um de seus clientes e, dessa forma, desenvolver soluções de crédito feitas sob medida, alinhadas com a realidade financeira e as necessidades específicas de cada empresa.
A agilidade e segurança são pilares da JPS CAPITAL, com processos totalmente digitais que permitem cadastro, análise e assinatura de contratos de forma rápida e segura, tudo pela plataforma online que a empresa disponibiliza a todos os seus clientes. Isso garante que suas operações aconteçam de maneira eficiente, sem complicações burocráticas, economizando tempo e recursos.
O processo de análise de crédito da empresa é baseado em um relacionamento próximo e contínuo com seus clientes, o que resulta em decisões mais assertivas e justas. O trabalho conjunto e as visitas frequentes estabelecem uma parceria duradoura, que contribui para a saúde financeira da empresa a longo prazo.
A JPS CAPITAL também se compromete com o apoio na cobrança a carteira de clientes inadimplentes, criando uma régua de recuperação de crédito personalizada, para assegurar os melhores resultados em termos de fluxo de caixa e saúde financeira. E, como benefício adicional, as antecipações de recebíveis realizadas pela empresa são isentas de IOF, permitindo que sua empresa maximize os recursos sem oneração adicional.
Portanto, a JPS CAPITAL é mais do que uma simples securitizadora de ativos; é uma parceira estratégica que entende as necessidades das micro e pequenas empresas e oferece soluções de crédito ágeis, seguras e sustentáveis. Se você busca uma forma eficiente de financiar seu negócio e garantir um crescimento sólido e contínuo, a JPS CAPITAL é a escolha ideal.
